Onglet 1 – Descriptif : En bref
Un Bilan Patrimonial permet une analyse complète de votre situation (juridique, financière, fiscale), de vérifier sa cohérence avec vos attentes et de vous proposer des solutions si nécessaire. Il se traduit par la remise d’un document personnel.
Ce doc personnalisé permet de partager avec vos autres conseils (notaires, experts comptables, avocats...) les solutions préconisées.
Points forts
Fait un point précis sur la situation patrimoniale à un instant t
Définit des mesures à prendre en cohérence avec votre projet de vie
Gratuit, si vous êtes titulaire de la Convention Patrimoniale Cadencia
Onglet 2 – Descriptif : En détail
Le Bilan Patrimonial comporte quatre phases
- un entretien approfondi destiné à recueillir l’ensemble des informations nécessaires.
- Une analyse rendue possible par la qualité des informations recueillies. Elle porte sur:
- Juridiques : situation familiale, régime patrimonial, dispositions entre époux, libéralités, dispositions testamentaires
- Financiers : avoirs et dettes, revenus et charges, assurances des biens et des personnes
- Fiscaux : Impôt sur le revenu, Contributions sociales, Impôt de Solidarité sur la Fortune
- Successoraux
- Un rappel de vos objectifs et vos contraintes
- La proposition de solutions dans les différents domaines évoqués
Le Bilan Patrimonial se matérialise par un document écrit, véritable feuille de route de votre patrimoine et point de repère indispensable pour adapter votre stratégie patrimoniale aux évolutions futures.